4月21日，省公安廳反詐中心通報(bào)近期省內(nèi)較為多發(fā)的網(wǎng)絡(luò)貸款及代辦信用卡、刷單類、網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博及投資類詐騙典型案例，提示廣大群眾增強(qiáng)防范意識(shí)，提高識(shí)別能力，防止落入犯罪分子陷阱。
案例一：網(wǎng)絡(luò)貸款及代辦信用卡詐騙
4月17日，邢臺(tái)市陳某在手機(jī)下載了一款名為“螞蟻借唄”的APP，用本人手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)注冊(cè)后，點(diǎn)擊申請(qǐng)借款，并填寫個(gè)人信息和申請(qǐng)合同。系統(tǒng)提示申請(qǐng)成功后，“客服”聯(lián)系陳某，說(shuō)只有繳納1000元的印花稅，才能放款，并向陳某提供了一個(gè)銀行卡號(hào)。陳某轉(zhuǎn)賬1000元之后，“客服”又以銀行卡號(hào)綁定錯(cuò)誤為由，先后三次要求陳某繳納共33000元。陳某照做后，APP頁(yè)面顯示“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估偏低”，還需綁定金融商業(yè)險(xiǎn)，陳某又繳納了18000元，隨后，APP又提示“流水不足”，讓其補(bǔ)充流水，陳某又分九次共充值80000元。結(jié)果APP顯示“放款失敗”，讓其繼續(xù)繳納個(gè)人所得稅，陳某這才意識(shí)到受騙，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
反詐中心民警提示：無(wú)論在哪個(gè)金融平臺(tái)上進(jìn)行貸款申請(qǐng)，所有正規(guī)渠道都不會(huì)在放貸前收取費(fèi)用;貸款并不需要交保證金和做銀行流水，一旦遇上此種情況，均為詐騙;切勿將自己的銀行卡密碼、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼提供給陌生人。
案例二：刷單類詐騙
近日，廊坊市馬某在手機(jī)微信里看到有人發(fā)布刷單廣告，添加對(duì)方微信后，下載注冊(cè)了一個(gè)名為“聊天寶”的APP，并在APP上添加了派單“客服”�！翱头苯o馬某派送商品刷單鏈接，并給馬某提供了一張二維碼，讓馬某掃碼刷單。
第一單，馬某用微信刷單299元，隨后對(duì)方將本金退回到馬某微信，6%的傭金退到馬某的支付寶賬戶。第二單，馬某掃碼支付700元，對(duì)方將本金退還后，在支付寶里給馬某支付了42元傭金。第三單，馬某需要刷單125元，此時(shí)，“客服”要求馬某將刷單的錢轉(zhuǎn)入一銀行賬戶，馬某通過(guò)手機(jī)銀行給對(duì)方轉(zhuǎn)錢，并得到了傭金。第四單，客服給馬某派送了2000元的單子，馬某通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬后，“客服”告訴馬某，此單為5連單，于是馬某按照“客服”的派單，依次向該銀行賬戶轉(zhuǎn)入1800元、1600元、4600元、16380元。后“客服”以第四、五單刷單數(shù)量不對(duì)為由，讓馬某補(bǔ)刷了41400元和32760元。此時(shí)，“客服”又以刷單超時(shí)為由，讓馬某繼續(xù)充單62000元。充單完成后，“客服”告知馬某任務(wù)已完成，但由于賬單被凍結(jié)需再轉(zhuǎn)賬12000元。次日，馬某意識(shí)到自己被騙后報(bào)警。
反詐中心民警提示：利用網(wǎng)絡(luò)虛擬交易的方式進(jìn)行刷單，本身就是一種欺詐，網(wǎng)絡(luò)兼職刷單都是詐騙，廣大網(wǎng)友應(yīng)提高警惕，以免被“套路”，撿了芝麻丟了西瓜。
案例三：網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博及投資類詐騙
2018年11月份開(kāi)始，保定女子李某通過(guò)某交友APP認(rèn)識(shí)一陌生男子，并一直通過(guò)微信聯(lián)系。一段時(shí)間后，該男子問(wèn)李某有沒(méi)有做過(guò)理財(cái)，并推薦其下載一款理財(cái)APP。李某下載打開(kāi)軟件，上面顯示有多個(gè)房間，進(jìn)入房間后可選擇押注，押注的選項(xiàng)有“猜大小”“猜單雙”“猜數(shù)字”,如猜中，則翻倍給錢;反之，下注的錢不再退還。李某從2018年12月25日開(kāi)始，在該男子的微信指導(dǎo)下進(jìn)行押注，但贏的錢一直無(wú)法取出，如想提取，則必須再往平臺(tái)里投入此前已投金額的80%。李某又向平臺(tái)投入5萬(wàn)元，結(jié)果不但無(wú)法提現(xiàn)，反而全部輸光。隨后，該男子讓李某通過(guò)網(wǎng)貸給其轉(zhuǎn)錢，并用各種理由搪塞李某，直到錢全部輸光，李某先后累計(jì)投入43萬(wàn)元。直到近期看到關(guān)于電信詐騙的文章，李某才意識(shí)到可能被騙，于2020年4月17日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
反詐中心民警提示：國(guó)家禁止網(wǎng)絡(luò)賭博，網(wǎng)絡(luò)賭博都是詐騙!虛擬空間有太多的不確定性，在互聯(lián)網(wǎng)上結(jié)識(shí)的“好友”“戀人”不可輕信，一旦涉及錢財(cái)，理性對(duì)待，切勿沖動(dòng)。
