據(jù)河北省反詐中心通報(bào)，自2020年10月10日國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議部署開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，全省各地各部門高度重視、精心組織、多措并舉，對(duì)開(kāi)辦、販賣電話卡、銀行卡(以下簡(jiǎn)稱“兩卡”)違法犯罪開(kāi)展了集中打擊整治，全力推進(jìn)專項(xiàng)打擊工作深入開(kāi)展。截至2021年7月31日，全省共打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙1169個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人1.1萬(wàn)名，扣押涉案銀行卡1.2萬(wàn)張、手機(jī)卡2.7萬(wàn)張，有力維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和全省社會(huì)治安大局穩(wěn)定。
典型案例
案例一：唐山市陳某亮等人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案
近日，唐山市玉田縣公安局在廊坊和秦皇島成功收網(wǎng)，將涉嫌詐騙和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的陳某亮、續(xù)某波、張某生抓獲歸案，并扣押銀行卡、網(wǎng)銀優(yōu)盾及手機(jī)卡三十余套。經(jīng)查，三名犯罪嫌疑人以民族資產(chǎn)解凍為名，以盈利為目的，發(fā)展下線辦理銀行卡四件套(銀行卡、U盾、手機(jī)卡、卡主身份證正反面照片)，并予以出售。目前，三名嫌疑人均被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
案例二：保定市王某等人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案
2021年4月，保定市公安局在某大學(xué)城內(nèi)抓獲販賣銀行卡、微信號(hào)的王某等在校大學(xué)生7名。經(jīng)查，王某等在QQ群內(nèi)看到“招募大學(xué)生兼職辦卡”字眼的廣告后，因貪圖小便宜，使用自己的身份證去辦理新手機(jī)卡、銀行卡、注冊(cè)微信號(hào)，之后將身份證復(fù)印件及以上三件套打包賣給收卡團(tuán)伙。目前，7名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。
案例三：承德市陶某斌等人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案
2021年6月，承德市公安機(jī)關(guān)成功打掉以陶某斌為首的收販卡團(tuán)伙。經(jīng)查，該團(tuán)伙層級(jí)眾多，組織結(jié)構(gòu)緊密，在全國(guó)多個(gè)省市發(fā)展下線，形成完整產(chǎn)業(yè)鏈，通過(guò)介紹人組織辦卡人員到北京、山東等地開(kāi)辦銀行卡，后送至西雙版納，交給緬甸詐騙集團(tuán)，以此獲利。陶某斌等人收卡后，會(huì)限制賣卡人員活動(dòng)，待全部詐騙過(guò)程實(shí)施完畢后，再將賣卡人員放走。目前，犯罪嫌疑人陶某斌等16人已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步審理中。
案例四：石家莊市崔某等人幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案
近日，石家莊公安局鹿泉分局根據(jù)涉“兩卡”線索進(jìn)行深度研判，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)為境外詐騙集團(tuán)提供銀行卡的犯罪團(tuán)伙。鹿泉分局辦案民警先后赴天津、內(nèi)蒙古、保定等地抓獲犯罪嫌疑人9名。經(jīng)查，犯罪嫌疑人張某在鹿泉區(qū)通過(guò)崔某、杜某、李某等6人收購(gòu)銀行卡四件套(銀行卡、U盾、手機(jī)卡、卡主身份證正反面照片)，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)販賣給境外詐騙集團(tuán)，獲利近5萬(wàn)元。
相關(guān)部門懲戒措施
(一)涉案手機(jī)卡開(kāi)卡人懲戒措施
1、不良信用通信網(wǎng)用戶兩年內(nèi)不得辦理通信產(chǎn)品新入網(wǎng)業(yè)務(wù)。
2、不良信用通信網(wǎng)用戶名下手機(jī)卡、固定電話號(hào)碼及物聯(lián)網(wǎng)卡一律先行全部關(guān)停;不良信用通信網(wǎng)用戶可向通信企業(yè)申請(qǐng)恢復(fù)并保留一個(gè)手機(jī)或固定號(hào)碼。
3、不良信用通信網(wǎng)用戶名下涉案手機(jī)或固定電話號(hào)碼被關(guān)停后不得恢復(fù)和注銷，非涉案手機(jī)或固定電話號(hào)碼被關(guān)停30日后可申請(qǐng)主動(dòng)注銷。
(二)涉案銀行卡開(kāi)卡人懲戒措施
人民銀行將對(duì)出租、出借、出售、販賣本人或他人銀行卡人員，采取5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)、不得為其新開(kāi)立賬戶的懲戒措施，同時(shí)，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，將違法違規(guī)行為記錄至個(gè)人征信。若所提供的賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或其他違法犯罪，開(kāi)戶人將被依法追究法律責(zé)任。
相關(guān)司法解釋
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合制定的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)(二)》，以下司法解釋作為“斷卡”行動(dòng)中嫌疑人構(gòu)成刑事犯罪相關(guān)依據(jù)：
(一)無(wú)正當(dāng)理由持有他人的單位結(jié)算卡的，屬于刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項(xiàng)規(guī)定的“非法持有他人信用卡”。
(二)非法獲取、出售、提供具有信息發(fā)布、即時(shí)通訊、支付結(jié)算等功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、個(gè)人生物識(shí)別信息，符合刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，以侵犯公民個(gè)人信息罪追究刑事責(zé)任。
(三)在網(wǎng)上注冊(cè)辦理手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶時(shí)，為通過(guò)網(wǎng)上認(rèn)證，使用他人身份證件信息并替換他人身份證件相片，屬于偽造身份證件行為，符合刑法第二百八十條第三款規(guī)定的，以偽造身份證件罪追究刑事責(zé)任。
(四)使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C件或者盜用他人身份證件辦理手機(jī)卡、信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶，符合刑法第二百八十條之一第一款規(guī)定的，以使用虛假身份證件、盜用身份證件罪追究刑事責(zé)任。
(五)為他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪而實(shí)施下列行為，可以認(rèn)定為刑法第二百八十七條之二規(guī)定的“幫助”行為：
1、收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書的;
2、收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的。
(六)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供下列幫助之一的，可以認(rèn)定為《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條第一款第(七)項(xiàng)規(guī)定的“其他情節(jié)嚴(yán)重的情形”：
1、收購(gòu)、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書5張(個(gè))以上的;
2、收購(gòu)、出售、出租他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡20張以上的。
公安機(jī)關(guān)提示
(一)知法守法!切勿因貪圖小利而出租、出借、出售、販賣個(gè)人手機(jī)卡、銀行卡和有支付、收款功能的結(jié)算賬戶，以及個(gè)人身份信息，否則將會(huì)被采取懲戒措施或受到法律處罰。
(二)保持警惕!如遇到身份證遺失、或銀行卡異常等情況，本人一定要去通訊營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和銀行查詢名下是否有不知情電話卡或銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。
(三)妥善保管!保護(hù)好個(gè)人信息，身份證、手機(jī)卡、對(duì)公賬戶、銀行卡以及有支付、收款功能的結(jié)算賬戶等信息，對(duì)于廢棄不用的卡片和賬戶及時(shí)辦理銷戶。
(四)積極舉報(bào)!一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡、手機(jī)卡的違法犯罪行為，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合相關(guān)部門做好調(diào)查取證工作，共同維護(hù)公平誠(chéng)信的良好社會(huì)氛圍。
